贝塔研究院：金融机构投教工作如何提高效率？

在市场行情前两年火热的情况下，中青年投资者积极涌入市场。一些机构通过积极提供投资者教育并完善手机银行的基础建设，成功吸引了大量新兴理财用户；然而更多机构则开始尝试如何面对这批互联网化、理财娱乐化的中青年投资者进行产品营销与投资者教育。

大量金融机构正在开展投教工作，但专业性有待提升。《中国财富管理行业投资者教育研究报告》指出，金融机构在投教工作中存在一些问题。

（数据来源：《中国财富管理行业投资者教育研究报告》）

首先，在人员专业性方面，专职投教人员数量较少，仅占4.21%。其次，在内容专业性方面，有约三分之一的理财师只是转发现成的文章、图片和短视频等，近半数的理财师认为没有合适的内容阻碍了他们发送投教内容的主要因素。这些问题都需要加以解决。

为了应对专职投教人员数量不足和持续生产合适的投教内容困难等问题，BETA理财师利用多年财富管理和数字化服务经验，开发了一系列数字化内容工具。这些工具有助于理财师等施教方持续提供投教服务，塑造理财达人形象，并有效推动产品营销。

2.1 “跟我拍”——打造专业短视频的必备工具

为了帮助金融机构更好地借助短视频营销风口，BETA推出了一款服务金融从业者的短视频制作工具——“跟我拍”。

“跟我拍”产品的一键跟拍功能可大大降低普通人自己拍摄视频的门槛。用户只需选择预设的内容模板，即可轻松制作出专属自己的短视频，省去了耗费过多精力的过程。

此外，“跟我拍”提供了4大类内容模块供用户选择。其中包括100+投教系列课、AI财经播报、全年节日视频祝福以及聊热点内容等，可以不间断地传递有价值的理财知识，帮助理财师打造立体的专业投顾形象。拍摄完的视频可以投放在个人朋友圈、视频号或抖音等平台，每个播放量都是一个潜在目标客户，轻松将公域流量转化为私域“留量”。

2.2 记录市场感悟——建立亲切感和信任

2022年市场波动较大，很多理财经理因担心被“问责”，不敢与客户过多交流。但是，如果能够平时持续地进行内容陪伴和投教工作，即使客户基金亏损较多，他们也愿意相信并听取理财经理的建议。

为此，BETA推出了一款能够帮助理财经理及时、持续地做好内容陪伴、缩短客户信任周期的内容营销工具——“理财笔记”。该工具从客户经理的视角记录每天的市场感悟，并搭配手账风格的视觉界面，不仅内容专业性强，同时也充满亲切感，让客户看到理财师理性又有趣的一面。

（图片来源：BETA理财师）

一位很喜欢“理财笔记”的理财师表示：“‘理财笔记’的内容很亲切，我可以模仿我的口吻给客户解释说明，让客户知道我在和他们站在一起、共同经历市场波动，让客户感到被关注，这样我说的内容客户也会更容易接受。此外，里面一些专业观点也很实用，比如对市场行情的把握、政策的解读等等，不再局限于产品收益，给了我很大的支持。”

总之，在数字化转型的时代背景下，中国财富管理行业投资者教育布局转型非常迫切。BETA与中国社会科学院金融研究所共同研究的《中国财富管理行业投资者教育研究报告》的推出，为财富管理行业的投资者教育转型提供了更强的行动感和实操性。