鼎诚人寿陕西分公司深入推进反洗钱工作，强化风险防控能力

为进一步提升反洗钱工作的有效性，强化全公司风险防控意识，鼎诚人寿陕西分公司于2024年4月28日下午，召开了2024年度第二次反洗钱领导小组工作会议。这次会议由陕西分公司总经理宁健主持，各部门负责人及部门反洗钱联络人悉数参加，共同围绕当前反洗钱工作的关键议题展开讨论。

在会议伊始，宁健总经理带领与会人员认真学习了来自中国人民银行陕西省分行办公室的《洗钱风险提示2024年第2期》。通过深入了解近期金融行业内发生的典型洗钱案件，尤其是那些具有隐蔽性和复杂性的洗钱手法，大家对洗钱的可疑特征、行为模式有了更加清晰的认知。这些信息不仅提供了警示教育的素材，也帮助参会者掌握了前沿的洗钱风险防控策略，为未来的工作打下坚实基础。

同时，会议重点传达了中国人民银行陕西省分行办公室发布的《关于印发<陕西省金融机构“反洗钱后续整改推进年”活动实施方案>的通知》。此文件不仅明确了反洗钱整改的重点，还为陕西省金融机构在2024年如何高效推进反洗钱工作提供了详细的指导意见。在结合本公司具体情况的基础上，会议宣导了《鼎诚人寿陕西分公司“反洗钱后续整改推进年”活动实施方案》，明确各部门在反洗钱工作中的职责，并详细部署了未来一段时间的重点工作内容。

针对洗钱风险防控工作的复杂性和重要性，宁健总经理在会上做出了几点重要指示。首先，他强调，反洗钱工作不仅仅是遵从监管要求，更是企业长远发展中的战略任务。因此，公司必须持续加强对区域内不同类型的洗钱上游犯罪、洗钱犯罪趋势以及其手法特征的学习研究。他指出，洗钱犯罪的演变方式越来越多样化，各部门必须高度警惕，充分了解可能面临的外部洗钱威胁，才能在工作中做到未雨绸缪。

其次，宁健总经理特别提出，在依靠系统抓取可疑交易的基础上，人工甄别和监测分析仍是提高可疑交易辨别质量的重要手段。他指出，虽然技术手段在反洗钱工作中起到了重要作用，但技术并非万能，人工介入的价值在于提升判断的精准度。通过对异常交易的进一步分析和深挖，能够有效遏制隐蔽性强、形式复杂的洗钱行为，确保反洗钱工作的实际效果。

最后，宁健总经理强调，陕西分公司要切实落实“反洗钱后续整改推进年”的各项任务要求。他提出，当前的重点是对现有的风险防控体系进行全面梳理，查找薄弱环节并及时整改。通过一系列改进措施，提升公司的洗钱风险防控能力。会议还对各部门在具体操作中的难点和问题进行了讨论，并提出了相应的解决思路。各部门负责人表示，将严格按照公司部署，积极推动反洗钱整改工作，确保达到预期效果。

通过此次会议，鼎诚人寿陕西分公司再次明确了反洗钱工作的核心方向，不仅为各部门提供了清晰的任务指引，也为未来的反洗钱工作奠定了更加坚实的基础。此次会议的重要性在于，不仅仅停留在学习和宣导层面，更是通过实际工作部署，将监管要求与企业内部需求紧密结合，推动反洗钱工作走向深入。

鼎诚人寿陕西分公司深知，金融企业在经济运行中起着重要的“防火墙”作用，特别是在反洗钱领域，金融机构的责任更为重大。作为一家始终坚持高标准合规管理的保险企业，鼎诚人寿将继续以高度的责任感和使命感，不断强化反洗钱工作，保障公司经营的稳健性和合法性。

陕西分公司将在反洗钱领域持续发力，推动各项风险防控措施深入落实。通过定期的培训与演练，提升员工对洗钱风险的敏感度和应对能力。与此同时，分公司还将加强与监管部门的沟通合作，学习先进的反洗钱管理经验，力争在合规经营的道路上走得更远、更稳。未来，鼎诚人寿陕西分公司将以更加严谨、务实的态度，切实履行反洗钱职责，为社会的金融安全贡献更大的力量。