新手如何参与外汇交易？

从2024年初开始，市场波动加剧。很多人开始意识到，投资不能只将鸡蛋放在一个篮子里，因而通过交易市场来平抑波动风险。

其中，外汇交易是最受欢迎的投资方式之一。

不过入场前，投资者一定要事先了解参与的方式，以及如何退出交易以保护自己的本金。

第一步，选择平台

这一步永远是第一步且最重要的，因为外汇交易是通过外汇平台抛给银行市场的，平台的服务质量会决定我们订单的执行速度和获得的报价水平。

如果碰到黑平台，不仅不会抛单，而且滑点频繁导致大幅亏损，甚至都无法出金。所以，做外汇交易首要是选择平台。

一般来说，我们要优先选择有权威监管牌照的平台，尤其是FCA监管的平台。FCA作为全球最严格最权威的监管，不仅有全球最高的合规要求，而且还提供最高8.5万英镑的FSCS赔付保障，迄今都没有发生过平台跑路的先例。

当然，因为FCA牌照代表了最高的信用背书，市场上的套牌平台不在少数，所以我们要注意甄别。

真的FCA平台会主动提供监管号和相关信息。以我正在使用的EBC平台为例，打开https://register.fca.org.uk/s，输入927552，就可以看到唯一的选项。

在Firm Status这一栏，分别是Authorised和Regulated，就说明EBC是FCA的全监管牌照，是值得参与和信赖的平台。

第二步，了解市场

如果不了解外汇市场，那么你参与交易注定是要交学费的。

外汇市场是全球最大的交易市场，一天交易量的峰值达到过11万亿美元，是全球股市一天的11倍之多，所以这个市场上是不存在庄家的，只会有大单来推动价格运动。

所以在外汇市场，最好的交易办法就是跟随大单，趋势交易。

如果你是交易黄金的话（很多人把黄金交易归为外汇黄金交易，占比也在逐渐抬高），可以关注黄金ETF和COMEX期货持仓。

这两个数据分别追踪的黄金的实物需求和机构的投机性需求，基本可以反映黄金所有大单，是趋势交易最好的指标。

黄金ETF一般日更，这个数据比较好找，但是COMEX数据美国商品期货委员会一周公布一次CFTC持仓，有点滞后。所以我一般看EBC平台的COMEX持仓数据，因为EBC平台是接入CME的，这个数据实时更新的，参考性更强。

另外，外汇市场是个复杂的市场，受经济预期和加息预期影响。

一般来说，一个货币对应经济体经济越好，加息预期越强，它就越强势。所以你要了解很多数据，比如CPI，这是影响通胀最直接的因素，当然美国经济数据还要关注PCE，消费通胀是美国通胀非常重要的来源。

还有PMI数据，跟订单有关的。订单下降，往往是经济不景气，一般PMI就会低于50荣枯线，而且欧洲一般看markit的PMI数据，美国市场还会关注ISM PMI数据。只有了解了这些，你才能在交易中游刃有余。

第三步，开设账户

只有开设账户才能交易。这里要注意很多要素，一般正规的平台都会提STP和ECN两种账户。当然不同平台的叫法不同，这里还是以EBC平台为例。

STP账户，一般是没有手续费，只有点差。所以你开STP账户一定要了解点差大小，这是成本的主要来源，像EBC点差低至0.6，在行业内就是一个非常低的水平。

当然，不同品种点差不同，比如EBC平台黄金平均点差1.9，是行业内最低的。一般来说，黄金点差1.9-2.8，都算比较合理的水平，高于3的话成本就比较高了。

ECN账户，一般是固定手续费+点差，点差比STP账户要低上不少，甚至没有点差，比如EBC平台的ECN账户点差低至0，但是固定6美元/手的手续费。

在决定是ECN账户还是STP账户时，主要比较两个账户综合成本，哪个低选一个。

另外，从EBC平台的账户信息可以看出，我们在开户时还要关注杠杆、最小成交量、最低入金、挂单距离、是否允许锁仓、是否允许EA等等。

这些非常重要。有的平台不允许EA交易，一使用就会判定无效交易。还有爆仓比例决定了你可以承受的回调力度，有的平台爆仓比例是100%，在开户时都要格外留意。

第四步，设定止损

做交易，最难的不是止盈，而是止损。很多人，小止盈大止损，追涨杀跌来回扫，说白了就是没有一个明确止损出场价位。

我交易时，一个很重要的原则，就是30点止盈，20点止损。如果一个交易止损的空间大于止盈，这个交易就没有意义。

在做一笔交易前，我还有试仓的习惯。如果一笔订单杀进去，很快就反向了，这时我会迅速确定我可以接受的损失，一旦超过就立刻出局，未来3个小时我也不会交易，等调整好了再重新进入。

当然，这还是交易技巧上的。

在实际交易中，最头疼的问题其实滑点的问题。我之前在一个平台就碰到过几次，止损的出场点位整整比我设置点位低了2-3个点，平均每笔单子额外损失20-30美元，这个体验就非常差了。

通常有两个原因，黑平台或者流动性不行。黑平台的话，还是参考第一条，找一个顶级监管的平台，我们着重找一个流动性好的平台。

流动性好的平台，一般接入的流动性非常多。比如EBC平台就接入了25+流动性，其中包括摩根大通、瑞银、德意志银行、高盛等顶级银行。实际体验看，EBC平台的平均滑点为0.2-0.3个正滑点，最大一次正滑点有1.3-1.4点。

如果你不想统计的话，也可以借助外汇天眼一类的三方平台，从而间接了解平台的滑点情况。比如，EBC的平均滑点在外汇天眼上为0.2个正滑点。

最后一点，提取利润，或者说出金

这一环关于你的本金，也是很多黑平台最喜欢动手脚的一环。由于现在大部分监管都要求用户资金独立托管，所以正规平台是无法触碰到用户资金的。

当发出出金申请时，只要跑完银行流程，资金就能到达账户了。比如EBC平台一般出金快至2小时，入金快至10分钟。

当然，银行流程和银行上班时间挂钩，所以尽可能在当日16:00前，否则出金申请很可能会推迟到第二天，但一般24小时内，我认为都是比较正常的。

而黑平台一般会以各种理由延迟出金，甚至会要求你做一笔单子才能出金。注意，这里做一笔单子很可能会让你亏进去，一般出金时间超过3天，你就要小心了。

比较特殊的是电汇，一般要2-5天。虽然慢，电汇有个好处就是查询入金的账户，一般FCA对应监管下的账户都是走电汇通道。

而正规的FCA平台也会提供自己的托管银行信息。比如之前EBC平台就展示了自己在巴克莱银行的托管账户信息，我按照对应信息查询了账户也是完全吻合的，这就确保了资金的安全性。

总的来说，作为一个新入场的交易者，最重要的就是避免踩坑，同时一开始就要戒除一些不良的交易习惯。

从平台选择到出入金速度，从选择账户到学会止损，每一个步骤都要格外注意，这也是通往成熟交易者的必经之路。