因900元被刑事追责！马上消费提示您：非法买卖“两卡”存在巨大风险

近日，一起涉及非法买卖银行卡的案件引起了社会广泛关注。福建省某高校大二的学生施某，在网上看见一则银行卡租用广告后，便以每月900元的价格，将自己名下的银行卡提供给对方使用。然而，他并未意识到这一行为的严重性。该银行卡最终被网络赌博诈骗团伙用于洗“黑钱”，走账金额高达一百万元以上。截至案发，施某从中获利仅900元，却因此面临刑事追责。为此，马上消费金融提醒广大市民，要警惕非法交易银行卡、电话卡背后的巨大风险。

非法买卖“两卡”的常见套路

根据办案民警的介绍，近几年，一些不法分子经常利用在校学生或者初入社会的年轻人缺少社会经验的特点，通过以下三种手段，诱导他们出借、出售自己手中的银行卡和电话卡。

第一，高价收购。不法分子通常会在网络平台上发布高价收购银行卡或电话卡的信息，诱导持卡人出售自己名下多余的“两卡”，同时会将持卡人招募为收卡人，让持卡人介绍其他亲戚朋友给自己，进而收购更多的银行卡或电话卡。

第二，招募兼职。不法分子会打着“招聘兼职人员”的旗号，诱导求职者来加入他们的队伍。但前提是要先出租或者出借自己的“两卡”，之后，他们才会让求职者接单做兼职工作，而所谓的兼职就是帮他们张贴收购“两卡”的小广告。

第三，随借随还。不法分子还会通过编造各种借口，告诉持卡人自己家里遇到困难，着急用卡，并求助持卡人，同时，再允诺会给予持卡人高额回报，诱导持卡人将“两卡”出借给自己。

出借、出售“两卡”后 会遭遇哪些危害？

首先，不法分子在得到电话卡之后，在注册多个平台账号，并在平台上发布虚假信息，吸引更多人上当受骗。同时，还会利用卡主的身份实施电信诈骗。

另外，不法分子在得到受害者的银行卡之后，一般会假冒持卡人在某些非法平台进行大额贷款，或者高价倒卖给洗钱犯罪团伙，这些团伙会将违法收入，分成多笔小额款项，转至所收购的银行卡上，最后再由其他团伙成员分别将款项取走。在电影《孤注一掷》中，阿天（化名）最后的800万，就是以这种方式被犯罪分子“洗白”的。

由此可见，非法买卖“两卡”不仅助长了网络诈骗等违法犯罪的气焰，也给持卡人带来了严重的后果，通常会导致持卡本人的个人征信受损、面临巨额债务、被限制业务和严管账户，甚至承担法律责任。此外，此行为还给公安机关增加了打击犯罪的难度。

为此，马上消费金融特别提示所有人，一定要拒绝非法买卖“两卡”的行为，保护个人金融信息安全至关重要。

首先，要增强防范意识，不贪图小便宜，不听信“高额回报”的诱惑，坚决拒绝向他人出租、出借或出售自己的银行卡和电话卡；

其次，除“两卡”之外，我们还应妥善保管自己的身份证件，以及各类个人敏感信息，不给骗子可乘之机；

最后，如果发现自己或身边的亲戚朋友被不法分子诱导非法买卖“两卡”，应及时向公安机关举报，共同维护良好的金融秩序和社会治安。共同营造一个安全、和谐的金融环境。