银行员工机智报警，成功抓获洗钱跑分团伙成员

一名途经本市的外地男子到银行大量取现，银行员工连环发问，从男子支支吾吾的回应中发现可疑后悄悄报警。民警兵分两路，连同两名“放哨”团伙一起抓获，日前，三名嫌疑人已被公安机关依法采取刑事强制措施。

10月27日，一名外地口音的男子走进银行取款，要求取走其社保卡内储蓄账户里的27万元现金。

“我昨天进行了预约，今天来取现。当时预约的取款数额是25万，现在卡里有27万，能把卡里的钱都取完吗？”

“您取现是干嘛用？”

“就是……就是办婚礼用，这……卡里的钱是……是彩礼。”

“我看您是外地人，工作地也不在天津，怎么会在天津来取款呢？

“我来天津出差，顺便想在这里取款。”

……

为防止诈骗，有客户大额取现时，银行工作人员都会习惯性的询问其用途。

没想到就是这么一段你问我答，让该男子神情表现极为慌张、时不时眼神躲闪，银行工作人员也注意到了该男子不对劲的地方，随后对其账户的交易记录进行查询，发现这张社保卡中的款项是从异地的对公账户转入，并且在转入当天，这名男子就预约了取款业务。

当天进钱，当天就要取，加上该男子提供的社保卡没有照片，无法确认，而且其户籍地在云南，如今却又来到这么远的地方取钱。

“这一切迹象都表明，这位男子很有可能是犯罪集团的一员，正在帮助犯罪团伙将非法所得的钱财洗白。”随后，银行工作人员一边稳住该男子，一边向属地派出所报警。

民警接到报警后迅速赶到现场，向银行工作人员了解完情况后，初步判断该男子可能与电诈团伙有关。“他的同伙可能就在附近……” 经验丰富的民警没有惊动该男子，而是兵分两路，一路留在银行大厅，防止男子逃离，另一路在银行附近展开搜索，通过暗中观察，果然发现取钱男子的两名同伙在周边“放哨”，最后成功抓获三名洗钱跑分团伙成员。

所谓“跑分”，是指不法分子自建平台，利用正常用户的银行卡或微信、支付宝账号，为他人代收款、走流水、过账，再转款到指定账户，帮助犯罪团伙进行“洗钱”的行为。

洗钱犯罪助推上游犯罪资金流转，不仅妨害司法机关依法追缴犯罪所得及其收益，而且破坏金融管理秩序，威胁国家经济与金融安全。为了防止洗钱行为的发生，马上消费提醒我们提高警惕，保护好自己的个人信息和资金。首先，不要轻易将个人信息或资金透露给陌生人，特别是银行账号、身份证号码等敏感信息。其次，要保持警惕，对于任何涉及个人财产或安全的可疑电话、短信或邮件，要仔细甄别，不要轻易相信对方的身份和目的。最后，如果遇到可疑情况，要及时报警或联系银行等相关机构进行核实。

总之，防范电信诈骗是一项长期而艰巨的任务。我们需要提高警惕，增强防范意识，不轻信陌生人，不轻易泄露个人信息或资金。同时，也要积极宣传防范知识，共同营造一个安全、和谐的社会环境。