华宝证券IPO：数字化赋能风险管理 应对行业挑战

近日，华宝证券提出，随着业务模式的变革以及与金融科技的深度融合，证券公司风险管理部门需要尽快适应数字化新模式的转变，按照中央金融工作会议精神，通过数字化转型赋能证券公司风险管理，并依据自身特点制定与新模式相匹配的风控措施，打造“智慧风控”体系，实现风险管理的数据化运营，提升风控品质。此前，中央金融工作会议曾指出，要坚持将防控风险视为金融工作的永恒主题。

针对当前证券行业在防控风险上所面临的挑战，证券公司可以从三方面入手。首先，针对由于需求差异、信息不对称、资源不充分等原因，造成证券行业数据封闭的现象，证券公司需要推进数据治理规划落地，制定公司级统一的数据标准。清晰的数据治理规划是证券公司数字化转型取得成效的基础，而制定公司级统一的数据标准更是重中之重。当前，行业内头部机构的数字化转型工作已经全面展开，并摸索出了一套相对成熟的理论和实践经验，中小券商可以借此机会减少试错成本、发挥后发优势，结合行业标准规范与统一，秉持业内最佳实践与公司实际相结合的理念，在逐步落地过程中以公司核心业务为基础逐步完善。

第二，证券公司应当增强自研能力。在数字化技术迭代越来越快，技术门槛越来越高的当下，自研能力对证券公司的数字化转型十分重要。风险管理对系统和数据的定制化要求较高，如果没有较强的自研能力，证券公司将难以满足定制化的需求。增强自研能力又分为数据分析、平台选择和应用开发三个方面。数据分析团队需要能够快速响应各类数据需求，处理结构化和非结构化数据；公司的应用开发平台则需要考虑易用性、扩展性、安全性等技术特点；应用开发团队需要正确理解应用需求，丰富可视化、图形化数据分析工具，提供多维度、立体的风险视角，实施迭代敏捷开发，赋能风险监控和决策。

第三，证券公司应运用金融科技手段为日常风险管理赋能。可以通过应用OCR、NLP等技术，开发智能化工具。还可以打造“数字员工”，将员工从低效、冗余的人工作业中解放出来，让其将更多精力集中于有创造性的高价值工作上，提高风险分析的精准度、管控的及时性。

未来，相信在各大证券公司的努力创新下，证券行业的风控水平将会不断提升，将持续为客户带来更优质的服务。