财富规划：从HR精英到财富规划大师的华丽转身

2020年身为人力资源总监的李红梅毅然放弃了自己所在的职业投身于保险行业中，当进入永达理看到大家的工作环境和成绩，她就确定自己投入该行业是自己想要的，在进入永达理后李红梅全情投入培训和学习，顺利开启了个人展业和团队发展，不久便拿到了自己满意的成绩，成为一名业务主管，在保险上散发自己的热量。

1、35+的职业痛

李红梅作为资深的HR，见过职场中太多的“人来人往”，因为职业的关系，“35岁职场痛”让李红梅不由得考虑起自己以后的职业生涯，作为HR的她很清楚，环境下能改变的只有自己，所以她选择主动改变，不要被迫转型。

保险行业弹性、自由的工作模式，对于人过中年的女性十分有诱惑力，但李红梅没有忽略未来的职业发展前景、市场接受度，以及公司的口碑。她在2017年，曾通过永达理为自己进行过保险配置，对这家公司多了一分亲近感和信任感。

在进一步考察中，李红梅发现永达理在退休养老保险领域表现出色，这恰与当前社会老龄化趋势下的巨大需求相吻合。此外，永达理还坚持每周六举办公益财经活动，长达十年，此举在业内赢得了广泛赞誉，树立了高品质服务的良好形象。更令人瞩目的是，永达理采用合伙人式的人才吸引模式，充分显示出对每一位保险同仁的尊重与诚意。这些因素深深打动了李红梅，她毅然决然地离开了之前的行业，投身于这片充满机遇与挑战的新天地。

2、主动职业转型

在新的行业中李红梅并没有胆怯和退缩，她坚信出色的职业素养完全可以是跨行业的。不久后发现，只要，自己足够专业，在任何事业上都能得心应手。

李红梅有一次同几个朋友吃饭，席间只是简单地介绍了自己的工作内容，并没有就保险话题做深入地展开，没想到几天后，就收到了朋友的主动联络，对方咨询李红梅自己是否要为自己配置保险。

李红梅随即为朋友做了保单整理，结合对方的家庭生活规划与需求，给出了一整套专业的保险配置方案，深深打动了对方，并顺利签下这名客户。

这件事让李红梅深刻领悟到了两点：首先，作为专业的保险经纪顾问，专业知识在市场中极具价值，为众多个人和家庭所渴求。其次，她意识到，无需过于隐晦地谈论自己的工作，以轻松自然的态度面对，反而更容易在不经意间吸引到潜在的客户，甚至得到他们的推荐和介绍。

3、让天下老有所依

李红梅曾服务过一个家庭，夫妻两人都是经商的，疫情前家底丰厚，跟进了许多项目。但随着疫情开始，当初经营的主业受到了重创，赚不到钱。为了维持接下来的基本生活开销，这家人不得不放弃经商，重新找工作上班，用他们自己的话说——很多曾经很有钱的生意伙伴，似乎在疫情中一夜间就变穷了，面对很快即将到来的晚年，既无力又绝望，如果提前配置好自己的财产问题，也许就会避免这些问题。

这样的真实案例让李红梅感受到，普通人眼中的富有，在时间的维度内其实异常脆弱，而保险则能给到很好的保障，为我们每个人的未来，特别是对于老年生活，这也是行业交付给每一个保险顾问的责任。

如今，我们身处的环境仿佛暗流涌动，危机四伏。但正是这种时刻，选择主动蜕变，或许就能迎来一片新天地，甚至实现质的飞跃。与其被动地等待被环境所淘汰，不如勇敢地迈出一步，主动优化自己的未来，掌握自己的命运。