网站地图 - 广告服务
您的当前位置:主页 > 新闻 > 国内 > 正文

鼎诚人寿温馨提醒“反诈拒赌安全支付”

       

来源:未知 编辑:admin 时间:2024-08-07
导读:近年来,随着我国金融业的迅速发展,电信网络诈骗和非法集资等犯罪活动愈发猖獗。为有效应对这些挑战,人民银行组织银行、支付机构、清算机构坚持系统治理,把纵深推进电信网络诈骗资金链打击治理作为为群众办实事的重要体现,保持严监管态势,全力配合公安

近年来,随着我国金融业的迅速发展,电信网络诈骗和非法集资等犯罪活动愈发猖獗。为有效应对这些挑战,人民银行组织银行、支付机构、清算机构坚持系统治理,把纵深推进电信网络诈骗“资金链”打击治理作为“为群众办实事”的重要体现,保持严监管态势,全力配合公安机关开展“断卡”行动,提升支付行业风险防控水平。鼎诚人寿积极响应这一行动,全力配合,确保客户资金安全。

强化顶层设计,夯实制度基础

为有效打击电信网络诈骗,鼎诚人寿全力配合全国人大反电信网络诈骗法立法进程,提供法律保障。推动出台《非银行支付机构条例》,加强非银行支付机构的监管力度,研究制定“资金链”治理工作方案,全面加强各部门的协作,形成打击治理合力。

严格监管态势,强化“一案双查”

在推动行业风险整治的过程中,鼎诚人寿督促银行和支付机构清理长期不动户、频繁挂失补换卡等异常银行卡14.8亿张。根据公安机关移送的涉案账户线索,组织商业银行和支付机构逐户倒查涉案账户及关联账户,暂停大量涉诈账户业务。通过严查支付领域的涉诈违规问题,对130余家商业银行和支付机构开展专项检查,暂停620家银行网点1至6个月的开户业务。

发挥大数据和技术作用,强化风险拦截

鼎诚人寿在中缅边境涉电信网络诈骗严重地区试点自助柜员机(ATM)人脸识别取款核验机制,协助公安机关锁定上千名“背包客”。指导商业银行建立涉诈风险监测拦截模型,对涉诈高风险交易进行快速监测和及时拦截,实时拦截涉诈资金10亿元。中国银联持续优化电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台,大幅提升公安机关资金查控和止付效率,挽回大量人民群众的损失。

打破信息孤岛,发挥跨部门合力

与工信部、税务总局、市场监管总局合作,运行企业信息联网核查系统,强化企业银行账户风险防控。累计核验业务9430万笔,同比增长51%。组织商业银行、支付机构对公安机关认定的5.2万买卖账户单位和个人实施5年内不得新开户等金融惩戒措施,有力震慑买卖账户黑产。联合公安部、银保监会开展“反诈拒赌,安全支付”集中宣传活动,提高全社会反诈拒赌和依法使用账户的法律意识。

福建省涉案账户显著下降

人民银行福州中心支行建设完善福建省账户风险辅助系统,升级30个风险监测模型,及时监测可疑开卡行为,并会同公安部门、通信管理部门、商业银行建立实时联网的可疑线索移送、研判、处置机制。累计向公安机关移送71.3万条可疑线索。按照“谁的账户谁负责”的原则,压实商业银行风险防控主体责任。11家涉诈风险较高的商业银行主动暂停92个银行网点1至3个月的新开户业务。根据公安机关通报,今年以来,福建省涉案个人银行卡数量月均下降23%,涉案单位银行账户数量全国排名从第4名降至第20名。

实施账户全生命周期管理,提高风险防控精准性

人民银行南京分行建设辖区内账户风险辅助系统“江苏政银易企通”,可向省内所有银行网点实时、精准推送异常银行卡开卡信息,有效防范不法分子在辖区内跨地市、跨银行“打游击”式异常开立银行卡。系统累计向各银行广播推送风险信息51万条,实现事前风险“精准防”。宿迁、苏州、泰州等地探索建立地市级风险监测劝阻机制,深入分析公安机关移送的涉案银行卡及交易对手,及时向潜在受害人预警劝阻,实现事中风险“精准阻”,避免人民群众损失5200余万元。“拉网式”排查涉案银行卡各项风险线索,关停相关联的异常账户,实现事后风险“精准查”。

通过一系列的措施,鼎诚人寿与相关部门紧密配合,不断提升金融风险防控水平,有效打击电信网络诈骗,保护广大客户的合法权益。未来,鼎诚人寿将继续致力于推进反诈拒赌工作,确保客户的资金安全,为社会构建一个更加安全、诚信的金融环境。

责任编辑:admin
栏目分类
Copyright © 2020-2022 十安热线 版权所有
本站所转载的文章、图片等内容,版权归来源方所有,如有侵权请联系删除。
蜀ICP备2020037269号 返利APP返利软件电影<报废车
Top